Guida all’investimento in CFD o contratti per differenza

Il nostro team di esperti vuole rendervi la scelta più facile, per questo abbiamo compilato un elenco dei migliori broker per investire in CFD. Non rischiate più del dovuto e scegliete i broker di CFD regolamentati.

I Migliori Broker di CFD 2020

1
Spread Dow Jones
3
Fondata a
2006
Min Deposit
$250
Regolata da
CBI, BVI FSC, FSP, FSA, FFAJ
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:400

Il 79% dei clienti perde soldi. Assicuratevi di poter sopportare le possibili perdite.

2
Spread Dow Jones
Fondata a
2010
Min Deposit
€/$200
Regolata da
CNMV, FCA, ASIC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
Variable

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

3
Spread Dow Jones
600 pips
Fondata a
2007
Min Deposit
$200
Regolata da
CySEC, FCA, ASIC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:30

*Servizio CFD. Tra il 65% e il 76% dei trader perde denaro.

4
Spread Dow Jones
2 pips
Fondata a
2009
Min Deposit
$150
Regolata da
IFSC, FCA, CySec, ASIC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:30

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

5
Spread Dow Jones
Variable
Fondata a
1997
Min Deposit
$ / £ / €10
Regolata da
CySEC
Conto Demo
SI
Apalancamiento

L'83% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro nel trading di CFD presso questo fornitore.

6
Spread Dow Jones
1.5 pips
Fondata a
2001
Min Deposit
€/$200
Regolata da
CNMV, FCA, CySEC, ASIC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:30

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

7
Spread Dow Jones
4
Fondata a
2008
Min Deposit
$100
Regolata da
CySEC, FSCA
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:30

I CFD comportano un rischio. Il 73% dei trader perde denaro.

8
Spread Dow Jones
Variable
Fondata a
2008
Min Deposit
€100
Regolata da
CySEC, ASIC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
hasta 1:30

L'80,6% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.

9
Spread Dow Jones
Fondata a
2002
Min Deposit
$ / £ / €200
Regolata da
FCA
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:200

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

10
Spread Dow Jones
2.80 pips
Fondata a
2007
Min Deposit
$200
Regolata da
ASIC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:500

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

11
Spread Dow Jones
Fondata a
1998
Min Deposit
$ / £ / €50
Regolata da
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:100

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

12
Spread Dow Jones
25043.47
Fondata a
2013
Min Deposit
$ / £ / €10
Regolata da
CySEC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:30

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

13
Spread Dow Jones
800
Fondata a
2010
Min Deposit
$200
Regolata da
CySEC
Conto Demo
SI
Apalancamiento
fino a 1:30

*Servizio CFD. Fino all'80,6% dei trader perde denaro

Che cos’è un CFD?

CFD sta per Contratto per Differenza. Investire in CFD riguarda il trading sulla variazione del prezzo di un’attività tra l’apertura e la chiusura del contratto, ma senza possedere effettivamente l’attività sottostante. Quindi, se due parti firmano un CFD, quello su cui sono d’accordo è (spiegato molto semplicemente) scambiare la differenza tra il prezzo di entrata e il prezzo di uscita del bene.

Dopo questa spiegazione approssimativa vorremmo chiarire che i CFD sono strumenti complessi e comprendere il loro funzionamento non è così semplice. Ma se volete davvero imparare a investire in CFD, di seguito troverete tutte le informazioni necessarie.

Cos’è il trading con i CFD?

Investire in CFD voldire fare un trading speculativo a breve termine, dove l’obiettivo è quello di ottenere un profitto con le oscillazioni dei prezzi degli asset. La sua caratteristica principale è che di solito si svolge in periodi di tempo molto brevi, alcuni giorni al massimo, sebbene la cosa più comune è che nel trading con i CFD la posizione viene aperta e chiusa nella stessa sessione, arrivando a durare, in molte occasioni, solo pochi secondi o minuti.

investire in cfd

Data la natura di breve termine dell’investimento… Si possono ottenere grandi profitti dal trading con i CFD? La risposta è sì, però bisogna ammetterlo, si può anche perdere il denaro in fretta. Questo è dovuto a due caratteristiche essenziali dei CFD: la possibilità di aprire posizioni lunghe e corte e di utilizzare la leva finanziaria.

Come investire in CFD? Posizioni lunghe e corte

Una delle caratteristiche fondamentali per investire in CFD è che non si tratta di acquistare o vendere gli asset sottostanti, ma di speculare (indovinare) su come il prezzo di quello strumento finanziario oscillerà (verso l’alto o verso il basso). Per spiegarlo più chiaramente, ecco come funziona il trading con i CFD:

  • Se prevedete che il prezzo del vostro asset sottostante salirà, potete aprire una posizione lunga. Di conseguenza, acquisterete i CFD e se, come avete indovinato, il prezzo si alza, otterrete un profitto che è proporzionale alla variazione del prezzo che si è verificata dal momento in cui avete aperto la posizione alla chiusura della posizione.
  • Se, d’altra parte, credete che il prezzo scenderà, dovrete aprire una posizione corta. In questo caso, venderete i CFD e il profitto (a condizione che la vostra previsione al ribasso sia corretta) sarà proporzionale al calo dello strumento finanziario. Questo si chiama short trading.
  • In entrambi i casi, abbiamo considerato la possibilità che le cose vadano bene e che le vostre previsioni siano corrette. Ma non è sempre così. Quando il prezzo oscilla al contrario della posizione che avete preso, la perdita sarà (ancora) proporzionale a questo cambiamento di prezzo.

Riassumendo: il profitto o la perdita che otterrete dipenderà sempre da quanto grande (o piccolo) è stato il cambiamento di prezzo. Dunque, ci sono possibilità di avere più profitti (e anche più perdite) sui mercati finanziari ad alta volatilità.

Vantaggi dei CFD

  1. La varietà degli asset: esiste un’ampia varietà di strumenti finanziari che possono essere negoziati con i CFD, ad esempio indici azionari; materie prime come oro, petrolio o metalli; Forex o coppie di valute. Molti di questi non sono accessibili alla maggior parte degli investitori privati, sia a causa di una restrizione diretta, sia perché sono obbligati a investire importi così elevati da risultare proibitivi.
  2. Posizione corta o lunga: Abbiamo discusso sopra le due possibilità che avete quando aprite la vostra posizione di trading con i CFD, a seconda che la vostra previsione di prezzo sia al rialzo o al ribasso. Quindi ci sono opzioni per realizzare un profitto, sia che il prezzo salga o scenda. Nel secondo caso (prezzo decrescente), la semplicità di funzionamento è particolarmente significativa, a differenza di altri prodotti che consentono un trading al ribasso, ma con condizioni molto più rigide e complicate
  3. Senza la data di scadenza: non c’è altro da dire, non c’è una data di scadenza e questo, senza dubbio, è un altro vantaggio del trading con i CFD.
  4. Dividendi associati agli asset: nel trading con i CFD si riceveranno dividendi associati agli asset che sono stati oggetto di speculazioni, in particolare, al 100% quando la posizione è di un venditore (ribassista), e all’80% se si tratta di un acquirente (al rialzo).
  5. Leva: mettiamo sempre in chiaro che questo è un vantaggio ma anche un rischio. Grazie alla leva finanziaria è possibile operare sui mercati finanziari con molto più denaro di quanto effettivamente investito e i profitti saranno proporzionali a tale importo fittizio. Ma attenzione, anche alle perdite. Non perdere mai di vista questo aspetto quando si fa trading con un prodotto a leva.

CFD – Rischi

Continuiamo con l’avvertimento che ha chiuso la sezione precedente. Se si sceglie di investire in CFD si possono ottenere profitti molto significativi, ma si possono anche subire perdite significative. Tenete presente che per perdere tutti i vostri soldi quando si scambiano le azioni convenzionali, il prezzo delle azioni dovrebbe essere impostato a 0. Se le azioni costano 10 euro, dovrebbero passare da 10 a 0. Questo è molto improbabile.

Ma non con i CFD, in queste operazioni è sufficiente che non si faccia una previsione corretta. In altre parole, se hai preso una posizione di acquisto perché pensi che il prezzo dello strumento finanziario stia per salire, e si scopre che il prezzo scende, anche di un punto (da 10 a 9), perdi tutto. Ed è vero esattamente il contrario: se si passa da 10 a 11 euro (aumento del prezzo) e la tua posizione era un venditore perché la tua previsione era un movimento di prezzo al ribasso, vedrai anche il tuo saldo scendere a zero.

Come evitare i rischi dei CFD

È importante cercare di evitare di correre i rischi elevati che sono dannosi per i vostri investimenti. A tal fine, alcuni broker di CFD offrono la possibilità di limitare le perdite, ma in cambio di un pagamento di commissioni più elevate. Ci sono anche alcune piattaforme di trading che chiudono la posizione di un cliente se perde tutti i suoi fondi.

Assicurati di essere ben informato prima di iniziare a investire in CFD, limita le tue perdite utilizzando broker con protezione del saldo negativo e segui il detto “non investire soldi che non hai”.

Tipi di broker CFD

Ci sono due tipi di broker principali per negoziare i CFD:

  1. DD (Dealing Desk): questi broker hanno il proprio trading desk. Ciò significa che le operazioni effettuate con loro non raggiungono il mercato, in quanto agiscono come controparti. Sono i cosiddetti Market Makers. Il problema principale che hanno è che quando agiscono come controparte, esiste un conflitto di interessi tra il loro profitto e il nostro.
  2. NDD (No Dealing Desk): broker che non hanno uno trading desk e quindi agiscono come semplici intermediari. Non forniscono una controparte e portano le operazioni sul mercato finanziario.

Alcuni tipi di broker NDDD sono:

  • ECN (Electronic Communication Network): il broker offre al proprio cliente semplicemente i migliori prezzi bid and ask. Gli ordini dati dal cliente vengono trasmessi direttamente al mercato. Sono il tipo di broker di CFD ideale per i trader esperti e permettono lo scalping, hedging e il trading automatico senza restrizioni.
  • STP (Straight Through Process): come nel caso precedente, comunicano semplicemente l’ordine del cliente al mercato. Non possono modificare i prezzi e dare il miglior Bid and Ask, bensì separatamente (spiegato più avanti).
  • DMA/STP: sono una versione migliorata dei broker STP. Offrono accesso diretto ai prezzi migliori e permettono vari tipi di trading con i CFD, come hedging, lo swing trading, ecc.

Differenza tra ECN e STP

Di seguito la spiegazione promessa: gli ECN offrono il miglior prezzo di acquisto (Bid) e il miglior prezzo di vendita (Ask) cercando lo spread più basso sul mercato in quel momento. Diciamo che Bid and Ask sono ricercati insieme.

Nel caso dei broker STP questo non è il caso: i migliori Bid e Ask vengono forniti separatamente, per cui possono verificarsi spread negativi (a questo spread, tuttavia, il broker STP aggiunge la sua commissione).

Limiti di leva finanziaria CFD

Il 1° agosto 2018 è entrato in vigore il nuovo regolamento dell’Autorità europea per i mercati e gli strumenti finanziari (ESMA), noto come “intervento sui prodotti”, a tutela degli investitori al dettaglio. L’ESMA è un’istituzione che controlla il sistema finanziario europeo e garantisce la stabilità, la trasparenza e l’integrità dei mercati.

L’ESMA considera i CFD come strumenti complessi e rischiosi e teme quindi che non tutti gli investitori siano disposti a negoziarli. Ha quindi stabilito una distinzione tra clienti retail e clienti professionisti e ha posto dei vincoli ai clienti retail nel tentativo di mitigare le perdite che possono verificarsi a causa della loro limitata esperienza.

Queste limitazioni si riferiscono in gran parte ai limiti massimi di leva finanziaria, che variano a seconda degli asset oggetto di negoziazione:

  • Leva di 1:30 per le principali valute
  • Leva 1:20 per indici e oro.
  • Leva 1:10 per le materie prime.
  • Leva 1:5 quando si negoziano le azioni.
  • Leva di 1:2 per le criptovalute.

Inoltre, l’ESMA ha introdotto altre restrizioni, che si riassumono come segue:

  • Divieto di opzioni binarie.
  • Una posizione dovrà essere chiusa quando il deposito di fondi è inferiore al 50% del deposito originale.
  • Limitazione degli incentivi associati ai CFD (Obbligazioni).
  • Il regolamento limita il set di incentivi offerti associati alle operazioni con i CFD.
  • La protezione del saldo negativo è resa obbligatoria.
  • Standardizzazione del rischio. Tutti i Broker saranno tenuti a informare l’investitore del rischio di perdita di capitale.

Per quanto riguarda i clienti professionisti, che devono soddisfare una serie di requisiti (niente di leggero) per essere considerati tali, potranno operare con una leva massima di 1:500.

Si noti che queste misure si applicano solo ai trader di CFD residenti in Europa. Nessuna delle limitazioni riguarderà quindi gli utenti latinoamericani, ad esempio, che vogliono investire in CFD.

CFD vs. Futures

Si potrebbe andare molto più in profondità, ma, in linea di massima, diremo che per gli investitori medio-bassi (investitori al dettaglio) l’opzione migliore è quella di investire in CFD. Il motivo principale è che, sebbene i futures non richiedano inizialmente un grande investimento, nel lungo periodo possono comportare costi significativi.

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Gerardo

Una cosa che ha attirato la mia attenzione è che quasi tutti i broker di questa lista hanno un punteggio di 4 o più stelle. Come faccio a sapere qual è il migliore? Questo significa che sono tutti broker CFD affidabili?

Giacomo

Beh, vedo che lei ha sempre messo avatrader in cima alla lista sia nei CFD che nelle azioni… Penso che sia strano o forse ho una preferenza per qualcosa che non conosco, ha un sospetto favoritismo