Guida all’investimento in CFD o contratti per differenza

Il nostro team di esperti vuole rendervi la scelta più facile, per questo abbiamo compilato un elenco dei migliori broker per investire in CFD. Non rischiate più del dovuto e scegliete i broker di CFD regolamentati.

I Migliori Broker di CFD 2021

Broker
Valutazione
Spread Dow Jones
Deposito min
Conto Demo
  1. Avatrade

    ★★★★★
    Dow Jones
    3
    Deposito minimo
    100 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2006
    Regolata da
    CBI, BVI FSC, FSP, FSA, FFAJ
    Leva
    fino a 1:30
    Il 79% dei clienti perde soldi. Assicuratevi di poter sopportare le possibili perdite.
  2. Pepperstone

    ★★★★★
    Deposito minimo
    200 $/€
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2010
    Regolata da
    CySEC, BaFIN, FCA, ASIC
    Leva
    Variabile
    *Servizio CFD. Fino all’80,6% dei trader perde denaro
  3. eToro

    ★★★★
    Dow Jones
    600 pips
    Deposito minimo
    200 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2007
    Regolata da
    CySEC, FCA, ASIC
    Leva
    fino a 1:30
    *Servizio CFD. Il 75% dei trader perde denaro.
  4. XM

    ★★★★★
    Dow Jones
    2 pips
    Deposito minimo
    5 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2009
    Regolata da
    CySEC, IFSC, ASIC, MiFID
    Leva
    fino a 1:30
    *Servizio CFD. Fino all’80,6% dei trader perde denaro
  5. Libertex

    ★★★★★
    Dow Jones
    Variabile
    Deposito minimo
    100 €
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    1997
    Regolata da
    CySEC
    Leva
    fino 1:30
    L’83% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro nel trading di CFD presso questo fornitore.
  6. Plus500

    ★★★★★
    Dow Jones
    Variabile
    Deposito minimo
    100 €
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2008
    Regolata da
    CySEC (#250/14)
    Leva
    fino a 1:30
    Il 72% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
  7. XTB

    ★★★★★
    Dow Jones
    2
    Deposito minimo
    100 $/€
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2002
    Regolata da
    CNMV, FCA
    Leva
    fino a 1:30
    *Servizio CFD. Fino all’80,6% dei trader perde denaro
  8. IC Markets

    ★★★★
    Dow Jones
    2.80 pips
    Deposito minimo
    200 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2007
    Regolata da
    ASIC
    Leva
    fino 1:30
    *Servizio CFD. Fino all’80,6% dei trader perde denaro
  9. FiboGroup

    ★★★★
    Deposito minimo
    50 $/£/€
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    1998
    Regolata da
    FCA, CySEC
    Leva
    fino a 1:30
    *Servizio CFD. Fino all’80,6% dei trader perde denaro
  10. IQ Option

    ★★★
    Deposito minimo
    10 $/£/€
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2013
    Regolata da
    CySEC
    Leva
    fino a 1:30
    *Servizio CFD. Fino all’80,6% dei trader perde denaro
  11. Xtrade

    ★★★
    Dow Jones
    800
    Deposito minimo
    200 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fondata a
    2010
    Regolata da
    CySEC
    Leva
    fino a 1:30
    *Servizio CFD. Fino all’80,6% dei trader perde denaro

Che cos’è un CFD?

CFD sta per Contratto per Differenza. Investire in CFD riguarda il trading sulla variazione del prezzo di un’attività tra l’apertura e la chiusura del contratto, ma senza possedere effettivamente l’attività sottostante. Quindi, se due parti firmano un CFD, quello su cui sono d’accordo è (spiegato molto semplicemente) scambiare la differenza tra il prezzo di entrata e il prezzo di uscita del bene.

Dopo questa spiegazione approssimativa vorremmo chiarire che i CFD sono strumenti complessi e comprendere il loro funzionamento non è così semplice. Ma se volete davvero imparare a investire in CFD, di seguito troverete tutte le informazioni necessarie.

Cos’è il trading con i CFD?

Investire in CFD vuol dire fare un trading speculativo a breve termine, dove l’obiettivo è quello di ottenere un profitto con le oscillazioni dei prezzi degli asset. La sua caratteristica principale è che di solito si svolge in periodi di tempo molto brevi, alcuni giorni al massimo, sebbene la cosa più comune è che nel trading con i CFD la posizione viene aperta e chiusa nella stessa sessione, arrivando a durare, in molte occasioni, solo pochi secondi o minuti.

cfds

Data la natura di breve termine dell’investimento… Si possono ottenere grandi profitti dal trading con i CFD? La risposta è sì, però bisogna ammetterlo, si può anche perdere il denaro in fretta. Questo è dovuto a due caratteristiche essenziali dei CFD: la possibilità di aprire posizioni lunghe e corte e di utilizzare la leva finanziaria.

Come investire in CFD? Posizioni lunghe e corte

Una delle caratteristiche fondamentali per investire in CFD è che non si tratta di acquistare o vendere gli asset sottostanti, ma di speculare (indovinare) su come il prezzo di quello strumento finanziario oscillerà (verso l’alto o verso il basso). Per spiegarlo più chiaramente, ecco come funziona il trading con i CFD:

  • Se prevedete che il prezzo del vostro asset sottostante salirà, potete aprire una posizione lunga. Di conseguenza, acquisterete i CFD e se, come avete indovinato, il prezzo si alza, otterrete un profitto che è proporzionale alla variazione del prezzo che si è verificata dal momento in cui avete aperto la posizione alla chiusura della posizione.
  • Se, d’altra parte, credete che il prezzo scenderà, dovrete aprire una posizione corta. In questo caso, venderete i CFD e il profitto (a condizione che la vostra previsione al ribasso sia corretta) sarà proporzionale al calo dello strumento finanziario. Questo si chiama short trading.
  • In entrambi i casi, abbiamo considerato la possibilità che le cose vadano bene e che le vostre previsioni siano corrette. Ma non è sempre così. Quando il prezzo oscilla al contrario della posizione che avete preso, la perdita sarà (ancora) proporzionale a questo cambiamento di prezzo.

Riassumendo: il profitto o la perdita che otterrete dipenderà sempre da quanto grande (o piccolo) è stato il cambiamento di prezzo. Dunque, ci sono possibilità di avere più profitti (e anche più perdite) sui mercati finanziari ad alta volatilità.

Vantaggi dei CFD

  1. La varietà degli asset: esiste un’ampia varietà di strumenti finanziari che possono essere negoziati con i CFD, ad esempio indici azionari; materie prime come oro, petrolio o metalli; Forex o coppie di valute. Molti di questi non sono accessibili alla maggior parte degli investitori privati, sia a causa di una restrizione diretta, sia perché sono obbligati a investire importi così elevati da risultare proibitivi.
  2. Posizione corta o lunga: Abbiamo discusso sopra le due possibilità che avete quando aprite la vostra posizione di trading con i CFD, a seconda che la vostra previsione di prezzo sia al rialzo o al ribasso. Quindi ci sono opzioni per realizzare un profitto, sia che il prezzo salga o scenda. Nel secondo caso (prezzo decrescente), la semplicità di funzionamento è particolarmente significativa, a differenza di altri prodotti che consentono un trading al ribasso, ma con condizioni molto più rigide e complicate
  3. Senza la data di scadenza: non c’è altro da dire, non c’è una data di scadenza e questo, senza dubbio, è un altro vantaggio del trading con i CFD.
  4. Dividendi associati agli asset: nel trading con i CFD si riceveranno dividendi associati agli asset che sono stati oggetto di speculazioni, in particolare, al 100% quando la posizione è di un venditore (ribassista), e all’80% se si tratta di un acquirente (al rialzo).
  5. Leva: mettiamo sempre in chiaro che questo è un vantaggio ma anche un rischio. Grazie alla leva finanziaria è possibile operare sui mercati finanziari con molto più denaro di quanto effettivamente investito e i profitti saranno proporzionali a tale importo fittizio. Ma attenzione, anche alle perdite. Non perdere mai di vista questo aspetto quando si fa trading con un prodotto a leva.

CFD – Rischi

Continuiamo con l’avvertimento che ha chiuso la sezione precedente. Se si sceglie di investire in CFD si possono ottenere profitti molto significativi, ma si possono anche subire perdite significative. Tenete presente che per perdere tutti i vostri soldi quando si scambiano le azioni convenzionali, il prezzo delle azioni dovrebbe essere impostato a 0. Se le azioni costano 10 euro, dovrebbero passare da 10 a 0. Questo è molto improbabile.

Ma non con i CFD, in queste operazioni è sufficiente che non si faccia una previsione corretta. In altre parole, se hai preso una posizione di acquisto perché pensi che il prezzo dello strumento finanziario stia per salire, e si scopre che il prezzo scende, anche di un punto (da 10 a 9), perdi tutto. Ed è vero esattamente il contrario: se si passa da 10 a 11 euro (aumento del prezzo) e la tua posizione era un venditore perché la tua previsione era un movimento di prezzo al ribasso, vedrai anche il tuo saldo scendere a zero.

Come evitare i rischi dei CFD

È importante cercare di evitare di correre i rischi elevati che sono dannosi per i vostri investimenti. A tal fine, alcuni broker di CFD offrono la possibilità di limitare le perdite, ma in cambio di un pagamento di commissioni più elevate. Ci sono anche alcune piattaforme di trading che chiudono la posizione di un cliente se perde tutti i suoi fondi.

Assicurati di essere ben informato prima di iniziare a investire in CFD, limita le tue perdite utilizzando broker con protezione del saldo negativo e segui il detto “non investire soldi che non hai”.

Tipi di broker CFD

Ci sono due tipi di broker principali per negoziare i CFD:

  1. DD (Dealing Desk): questi broker hanno il proprio trading desk. Ciò significa che le operazioni effettuate con loro non raggiungono il mercato, in quanto agiscono come controparti. Sono i cosiddetti Market Makers. Il problema principale che hanno è che quando agiscono come controparte, esiste un conflitto di interessi tra il loro profitto e il nostro.
  2. NDD (No Dealing Desk): broker che non hanno uno trading desk e quindi agiscono come semplici intermediari. Non forniscono una controparte e portano le operazioni sul mercato finanziario.

Alcuni tipi di broker NDDD sono:

  • ECN (Electronic Communication Network): il broker offre al proprio cliente semplicemente i migliori prezzi bid and ask. Gli ordini dati dal cliente vengono trasmessi direttamente al mercato. Sono il tipo di broker di CFD ideale per i trader esperti e permettono lo scalping, hedging e il trading automatico senza restrizioni.
  • STP (Straight Through Process): come nel caso precedente, comunicano semplicemente l’ordine del cliente al mercato. Non possono modificare i prezzi e dare il miglior Bid and Ask, bensì separatamente (spiegato più avanti).
  • DMA/STP: sono una versione migliorata dei broker STP. Offrono accesso diretto ai prezzi migliori e permettono vari tipi di trading con i CFD, come hedging, lo swing trading, ecc.

Differenza tra ECN e STP

Di seguito la spiegazione promessa: gli ECN offrono il miglior prezzo di acquisto (Bid) e il miglior prezzo di vendita (Ask) cercando lo spread più basso sul mercato in quel momento. Diciamo che Bid and Ask sono ricercati insieme.

Nel caso dei broker STP questo non è il caso: i migliori Bid e Ask vengono forniti separatamente, per cui possono verificarsi spread negativi (a questo spread, tuttavia, il broker STP aggiunge la sua commissione).

Limiti di leva finanziaria CFD

Il 1° agosto 2018 è entrato in vigore il nuovo regolamento dell’Autorità europea per i mercati e gli strumenti finanziari (ESMA), noto come “intervento sui prodotti”, a tutela degli investitori al dettaglio. L’ESMA è un’istituzione che controlla il sistema finanziario europeo e garantisce la stabilità, la trasparenza e l’integrità dei mercati.

L’ESMA considera i CFD come strumenti complessi e rischiosi e teme quindi che non tutti gli investitori siano disposti a negoziarli. Ha quindi stabilito una distinzione tra clienti retail e clienti professionisti e ha posto dei vincoli ai clienti retail nel tentativo di mitigare le perdite che possono verificarsi a causa della loro limitata esperienza.

Queste limitazioni si riferiscono in gran parte ai limiti massimi di leva finanziaria, che variano a seconda degli asset oggetto di negoziazione:

  • Leva di 1:30 per le principali valute
  • Leva 1:20 per indici e oro.
  • Leva 1:10 per le materie prime.
  • Leva 1:5 quando si negoziano le azioni.
  • Leva di 1:2 per le criptovalute.

Inoltre, l’ESMA ha introdotto altre restrizioni, che si riassumono come segue:

  • Divieto di opzioni binarie.
  • Una posizione dovrà essere chiusa quando il deposito di fondi è inferiore al 50% del deposito originale.
  • Limitazione degli incentivi associati ai CFD (Obbligazioni).
  • Il regolamento limita il set di incentivi offerti associati alle operazioni con i CFD.
  • La protezione del saldo negativo è resa obbligatoria.
  • Standardizzazione del rischio. Tutti i Broker saranno tenuti a informare l’investitore del rischio di perdita di capitale.

Per quanto riguarda i clienti professionisti, che devono soddisfare una serie di requisiti (niente di leggero) per essere considerati tali, potranno operare con una leva massima di 1:500.

Si noti che queste misure si applicano solo ai trader di CFD residenti in Europa. Nessuna delle limitazioni riguarderà quindi gli utenti latinoamericani, ad esempio, che vogliono investire in CFD.

CFD vs. Futures

Si potrebbe andare molto più in profondità, ma, in linea di massima, diremo che per gli investitori medio-bassi (investitori al dettaglio) l’opzione migliore è quella di investire in CFD. Il motivo principale è che, sebbene i futures non richiedano inizialmente un grande investimento, nel lungo periodo possono comportare costi significativi.

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AVVISO RISCHIO

I contratti per differenza (CFD) sono strumenti finanziari complessi e comportano un elevato rischio di perdita di capitale a causa della leva finanziaria. Tra il 74% e l’89% dei conti dei singoli investitori perde denaro quando fa trading con i CFD e prima di farlo dovrebbe considerare seriamente se può permettersi l’elevato rischio di perdita di capitale.

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